Financial Services and Insurance – In Good Hands with Us

Als grösstes Landsäugetier verkörpert der Elefant Weisheit und Geduld und ist Sinnbild für ein gutes Gedächtnis.

Financial Services Industry Group

Financial Services

Particularly Strong

Providing support for financial services providers is our particular strength. We support both global and Swiss banks and insurance companies of all sizes competently and effectively across a broad range of legal and regulatory areas. We offer advice and assistance in current projects. Our clients also include independent asset managers and – as long as there is no conflict of interest – corporate clients, management representatives and employees.

Expertise, Know-How and Experience for the Best Possible Support

The financial, capital and insurance markets are subject to constant regulatory and structural changes. Bratschi Ltd ensures that you as a financial services provider or insurance company are able to master these challenges easily.

We draw up the appropriate legal strategies for you. With our in-depth specialist knowledge, wealth of experience, active monitoring of legal developments and a multidisciplinary approach, we offer you professional and comprehensive advice and support in line with your needs.

At Bratschi Ltd the focus is on you and your company: We gear our consulting entirely to your needs. We advise you holistically on your legal issues concerning banking, insurance and asset management. We aim to offer you problem-specific solutions that are as straightforward as possible.

Our Approach – Your Benefits

  • Top-quality and specialized consulting on all public and private law issues
  • Coordinated and holistic solutions to all problems
  • Extensive support in the founding, running, expansion and winding-up of your financial services or insurance company
  • Involvement of specialized attorneys and tax experts from our law firm
  • Formation of teams for successfully addressing complex and interdisciplinary issues

Sustainable Advice Creates Added Value, Utilizes Opportunities and Reduces Risks

Our consulting is geared towards banks, insurance companies, asset managers and other financial services providers operating nationally and internationally. We support you in all legal issues and represent you before authorities and courts.

The members of the Financial Services Industry Group of Bratschi Ltd regularly advise both lenders and borrowers on debt and equity financing, structured financing, syndicated loans and restructurings. Our team has in-depth specialist knowledge and experience in regulatory matters. Bratschi Ltd advises and represents a large number of Swiss and foreign banks, insurance companies and other financial services providers on a regular basis as well as Swiss and foreign institutions and private persons in individual cases.

Our Experience and Competences

  • Founding of banks, insurance companies and financial services companies including obtaining all necessary permits; establishment of subsidiaries and branch offices
  • Company acquisitions, mergers and restructurings in the financial and insurance industry
  • Approval procedures before the financial market supervisory authority (FINMA)
  • Representation and consulting in general banking, insurance and asset management-related legal issues
  • Consulting and representation in stock exchange and capital market legal issues
  • Preparation and structuring of financing transactions including hedging
  • Approval of collective investments and distributors
  • Drafting and structuring of general terms and conditions of business and insurance, escrow contracts, client contracts, asset management agreements etc.
  • Conducting of civil, administrative and arbitration proceedings
  • Support of internal corporate departments (e.g. legal affairs, compliance or MLA division)
  • Advice on money laundering legislation, KYC rules etc.
  • Advice on tax issues
  • Product classifications and assessments

Publications

Publication Zuständigkeit der FINMA-Geschäftsleitung zur Verfügung einer Eigenmittelaufstockung gegen die PostFinance Ceregato Mirco, Powell Julian, in: ius.focus 06/2018, S. 16

Publication Aufsichtsrechtliche Sorgfaltspflichten einer Bank bei einer reinen Depotbeziehung Ceregato Mirco, Powell Julian, in: ius.focus 04/2018, S. 16

Publication Das Bankkundengeheimnis und die Geldwäschereibekämpfung Beuret Arnaud, in: Jusletter vom 16. April 2018

Publication Verbot des Bundesgerichts von Datenlieferungen eines leitenden Bankangestellten an das DoJ im US-Steuerstreit Ceregato Mirco, Mühlemann Kim, in: ius.focus 09/2017, Nr. 232, S. 17

Publication FINMA-Watchlist: nur Aufnahme von erhärteten und zuverlässigen Angaben durch die FINMA; Anspruch auf Löschung bejaht Ceregato Mirco, Mühlemann Kim, in: ius.focus 06/2017, Nr. 150, S. 16 

Publication Haftung der Bank infolge eines «Man-in-the-Midlle» Angriffs Ceregato Mirco, Gard Etienne, in: ius.focus 04/2017, Nr. 96, S. 17 

Publication Kommentierung: Art. 9a, 16 und 29-32 GWG Beuret Arnaud, in: Kunz Peter V./Jutzi Thomas/Schären Simon (Hrsg.), Geldwäschereigesetz (GwG) - Stämplis Handkommentar, 1. Auflage, Bern 2017

Publication Reputation im Finanzmarktrecht Iseli Thomas, in: Recht und Wandel, Festschrift für Rolf H. Weber, Hrsg. Grosz Mirina und Grünewald Seraina, S. 325 ff.

Publication Unrechtmässige Weitergabe von Mitarbeiterdaten an US-Behörden im Rahmen des US-Steuerstreits Ceregato Mirco, in: ius.focus 7/2015, Nr. 179, S. 19                                  

Publication Keine Nötigung bei Kontosperre wegen Verdacht auf Steuerdelikte im Ausland Ceregato Mirco, und Sarah Leuzinger, in: ius.focus 6/2015, Nr. 151, S. 18

Publication Ausländische Rechtskriterien für eine international tätige Schweizer Bank im Zusammenhang mit unversteuerten Kundenguthaben Ceregato Mirco, und Kathrin Haselbach, in: ius.focus 5/2015, Nr. 124, S. 19

Publication Kontosperre - Besprechung des Bundesgerichtsentscheids BGer 2C_97/2014 vom 13. Dezember 2014 Ceregato Mirco, in: ius.focus 3/2015, Nr. 70, S. 19

Publication Anlageberatung vs. Vermögensverwaltung - Besprechung des Bundesgerichtsentscheids BGer 4A_336/2014 vom 18. Dezember 2014 Ceregato Mirco, in: ius.focus 2/2015, Nr. 41, S. 18

Publication Das Schweizerische Geldwäschereibekämpfungsdispositiv und seine Neuerungen Beuret Arnaud, in: Jusletter vom 23. Februar 2015

Presentation Was ist Compliance - ein Überblick Weber Rolf H., in: Europa Institut an der Universität Zürich (EIZ) Seminar, Präsentation vom 18. November 2014

Publication Verletzung von Eigenmittelvorschriften, Insolvenzgefahr, Konkurseröffnung Iseli Thomas, in: ius.focus 5/2014, S. 18

Presentation Banking and Arbitration: Does it fit? De Vito Bieri Sandra, AIJA Halbjahreskonferenz, Zürich, Panel discussion vom 19. Mai 2014

Publication Gruppenanfragen in der internationalen Amtshilfe in Steuerfragen mit den USA, Abgrenzung zur unzulässigen Beweisausforschung - Besprechung von BVGer A-5390/2013 vom 6. Januar 2014 Iseli Thomas, in: ius.focus 2/2014, S. 18

Publication Eckwerte zur Vermögensverwaltung Iseli Thomas, in: Jusletter vom 14. Oktober 2013

Publication Gruppenanfragen in der internationalen Amtshilfe in Steuerfragen mit den USA , Abgrenzung zur unzulässigen Beweisausforschung - Besprechung von BGer 2C_269/2013 vom 5. Juli 2013 Iseli Thomas, in: ius.focus 9/2013, S. 19

Publication Parteistellung und Akteneinsicht in aufsichtsrechtlichen Verfahren der FINMA - Besprechung von BGer 2C_119/2013 vom 9. Mai 2013 Iseli Thomas, in: ius.focus 8/2013, S. 19

Publication Kommentierung: Art. 20 - 22 UWG Häner Isabelle, in: Reto Hilty/Reto Arpagaus (Hrsg.), Basler Kommentar zum Bundesgesetz gegen den unlauteren Wettbewerb (UWG), Basel 2013

Publication Entzug der Bewilligung einer Prüfgesellschaft durch die FINMA - Besprechung von Art. 19a und 19b GwG; Art. 28, 29, 31 und 37 FINMAG; Art. 5 Abs. 2 BV Ceregato Mirco, in: ius.focus 6/2013, Nr. 155, S. 19

Publication Ein Studiendarlehen ist kein Konsumkredit nach KKG - Besprechung des Bundesgerichtsentscheids BGer 4A_575/2012 vom 26. Februar 2013 Ceregato Mirco, in: ius.focus 4/2013, Nr. 98, S. 19

Publication Reichweite der Rechenschaftspflicht von Banken über interne Dokumente - Besprechung des Bundesgerichtsentscheids BGer 4A_13/2012 vom 19. November 2012 Ceregato Mirco, in: ius.focus 1/2013, Nr. 16, S. 19

Publication Das datenschutzrechtliche Auskunftsrecht - (k)ein Mittel zur Beweisausforschung Ceregato Mirco, zusammen mit Müller Lucien, in: Jusletter vom 20. August 2012

Publication Unerlaubter Effektenhandel eines ausländischen Effektenhändlers durch Schweizer Zweigniederlassung - Besprechung des Bundesgerichtsentscheids BGer 2C_199/2010 und 2C_202/2010 vom 12. April 2011 Ceregato Mirco, in: ius.focus 8/2011, Nr. 201, S. 15

Publication Unerlaubte Entgegennahme von Publikumseinlagen - Besprechung des Entscheids des Bundesverwaltungsgerichts BVGer B-4710/2009 vom 29. März 2011 Ceregato Mirco, in: ius.focus 6/2011, Nr. 148, S. 13

Publication Das Schweizerische Bankgeschäft Arpagaus Reto, in: Urs Emch/Hugo Renz/Reto Arpagaus (Hrsg.), 7. Auflage, Zürich 2011

Publication Operative Gesellschaft oder Investitionsvehikel im Sinne einer kollektiven Kapitalanlage? - Besprechung des Bundesgerichtsentscheids BGer 2C_571/2009 vom 5. November 2010 Ceregato Mirco, in: ius.focus 4/2011, Nr. 96, S. 13

Publication Ausländische öffentliche Urkunde als definitiver Rechtsöffnungstitel im Kreditgeschäft - Besprechung des Bundesgerichtsentscheids BGer 5A_260/2010 vom 15. November 2010 Ceregato Mirco, in: ius.focus 1/2011, Nr. 14, S. 13

Publication Ausservertragliche Haftung der Bank wegen Geldwäscherei - Besprechung des Bundesgerichtsentscheids BGE 4A_594/209 vom 27. Juli 2010 Ceregato Mirco, in: ius.focus 10/2010, Nr. 257, S. 13

Publication Kontrahierungszwang der Post im nicht reservierten Bereich des Zahlungsverkehrs Besprechung des Bundesgerichtsentscheids BGE 4A_417/2009 vom 26. März 2010, ius.focus, Helbing Lichtenhahn Verlag, Heft 8, S. 13, Nr. 204

Publication Entgegennahme von Publikationseinlagen und Vertrieb von kollektiven Kapitalanlagen im Rahmen einer Gruppe - Besprechung des Bundesgerichtsentscheids BGE 2C_324/2009 vom 9. November 2009 Ceregato Mirco, in: ius.focus 1/2010, Nr. 16, S. 14

Publication Personalunion: Verbot ist fragwürdig Iseli Thomas, in: Schweizer Versicherung 5/2009, S. 50 f.

Publication Three models of the bank's fiduciary duty Weber Rolf H., zusammen mit Plato-Shinar Ruth, in: Law and Financial Markets Review, 2008, S. 422-438

Publication EBK-Rundschreiben Überwachung und interne Kontrolle, umfassende Prüfaufgaben der bankengesetzlichen Prüfgesellschaft Iseli Thomas, in: Schweizer Treuhänder 8/2008, S. 560–563

Publication Das Verbot der Personalunion im Versicherungsaufsichtsrecht, Grundsätzliche Überlegungen zur Personalunion im Wirtschaftsrecht Iseli Thomas, in: Schweizerische Zeitschrift für Wirtschafts- und Finanzmarktrecht (SZW) 6/2008, S. 538-547

Publication Führungsorganisation im Aktien-, Banken- und Versicherungsrecht Iseli Thomas, Schweizer Schriften zum Finanzmarkrecht (SSFM), Bd. 87, Diss. Zürich 2008

Publication Vertriebsträger im Finanzmarktrecht, Aufsicht, Selbstregulierung, Vertragsverhältnisse Weber Rolf H. und Iseli Thomas, in: Schweizer Schriften zum Finanzmarkrecht (SSFM), Bd. 89, Zürich 2008

Publication Das interne Kontrollsystem im Aktien- und Versicherungsaufsichtsrecht - Umfang, Inhalt Weber Rolf H. und Iseli Thomas, in: Haftung und Versicherung (HAVE) 1/2008, S. 19-25

Publication Das OHG und der Adhäsionsprozess Brönnimann Jürgen, in: Walter Fellmann/Stephan Weber (Hrsg.), HAVE Haftpflichtprozess 2007, Zürich 2007, S. 131 ff.

Publication Legal and economic aspects of best execution in the context of the Markets in Financial Instruments Directive (MiFID) Weber Rolf H. und Iseli Thomas, in: Law and Financial Markets Review 2007, S. 313–325 

Publication Taking account of banking agreements Jörg Florian S., in: European Lawyer December 2006/January 2007, S. 14

Publication Liability of an independent asset manager in Switzerland Jörg Florian S., zusammen mit Merz Peter J./Arter Oliver, in: European Lawyer, December 2006/January 2007, p. 70 f.

Publication Solvenzaufsicht als Risikokontrollinstrument im Versicherungsbereich, Swiss Solvency Test, Solvency II und Parallelen zu Basel II Weber Rolf H. und Iseli Thomas, in: Rolf Weber/Dieter Zobl (Hrsg.),  Risikomanagement durch Recht im Banken- und Versicherungsbereich, Schweizer Schriften zum Bankrecht, Bd. 83, Zürich/Basel/Genf 2006, S. 75–106

Publication Bundesgericht korrigiert Urteil aus dem Engadin Jörg Florian S., zusammen mit Arter Oliver, in: Engadiner Post vom 20. Juli 2006, S. 15

Publication Antworten und offene Fragen zu Retrozessionen Jörg Florian S., zusammen mit Arter Oliver, in: Finanz und Wirtschaft (FuW) vom 12. Juli 2006, S. 24

Publication Richtlinien für die Finanzmarktregulierung - Bedeutung und Umsetzung Iseli Thomas und Weber Rolf H., in: Schweizerische Zeitschrift für Wirtschafts- und Finanzmarktrecht (SZW) 2006, S. 339–353

Publication Versicherungsaufsichtsrecht Weber Rolf H., zusammen mit Umbach Patrick, Bern 2006

Publication Technische Normen im Spannungsfeld zwischen Haftpflicht- und Produktsicherheitsrecht Wyss Lukas, in: Aktuelle Juristische Praxis (AJP) 1/2006, S. 53 ff.

Publication Führungsorganisation der Vorsorgeeinrichtung Eisenring Martin, in: Schweizer Personalvorsorge 05/2005, S. 27

Publication Bundesgericht bestätigt Kapitalisierungszinsfuss von 3.5% für die Berechnung von Personenschäden im Haftpflichtrecht Wyss Lukas, in: Aktuelle Juristische Praxis (AJP) 4/2005, S. 494-496

Publication Machbarkeitsstudie über den Rechtskleidwechsel einer genossenschaftlich organisierten Bankengruppe Näf Markus, Baden 2005

Publication Haftung des unabhängigen Vermögensverwalters Jörg Florian S., zusammen mit Arter Oliver, in: Schweizer Treuhänder 10/2004, S. 861 ff.

Publication Herausgabe- und Rechenschaftspflicht des unabhängigen Vermögensverwalters Jörg Florian S., zusammen mit Arter Oliver, in: Schweizer Treuhänder 4/2004, S. 297 ff.

Publication Kreditkartenverträge - unter besonderer Berücksichtigung von Rückbelastungsklauseln Jörg Florian S., zusammen mit Arter Oliver, in: Aktuelle Juristische Praxis (AJP) 4/2004, S. 425

Publication Ausgewählte Rechtsprobleme bei der Besicherung von Forderung gegenüber einem notleidenden Schuldner Arpagaus Reto, in: Aktuelle Fragen des Bank- und Finanzmarktrechts, Festschrift für Prof. Dr. Dieter Zobl, Zürich 2004, S. 175-192 

Publication Rückbelastungsklauseln bei Kreditkartenverträgen im E-Commerce Jörg Florian S., zusammen mit Arter Oliver, in: Schweizerische Juristen-Zeitung (SJZ) 2003, S. 25 ff.

Publication Haftet der Vermögensverwalter bei Wertverlust? - Nachweis unsorgfältigen Handelns als Klagegrund Jörg Florian S., zusammen mit Arter Oliver, in: Neue Zürcher Zeitung vom 30. Januar 2003, S. 31 ff.

Publication Informationspflichten beim Discount Brokerage Jörg Florian S., zusammen mit Arter Oliver, in: Aktuelle Juristische Praxis (AJP) 1/2001, S. 52

Publication "Verschwundene Fahrzeuge" - ein Phänomen in der Versicherungslandschaft Wyss Lukas, in: Festschrift des Nationalen Versicherungsbüros Schweiz und des Nationalen Garantiefonds Schweiz, Basel 2000, S. 591 ff., S. 607 ff.

Publication Gesellschafts- und Wertpapierrecht Beutter Christian, zusammen mit Taisch Franco, in: Leo Staub/Aldo Schellenberg (Hrsg.), Schriftenreihe Managementorientiertes Wirtschaftsrecht, Bd. IV, Lachen 1999

Publication Vertrauenshaftung auch im Bankgeschäft - Zur Haftungsgrundlage und zu den Grenzen von Aufklärungspflichten Moser Martin, in: Aktuelle Juristische Praxis (AJP), 1999, S. 541 ff.

Publication Neue Tendenzen in der Berechnung von Invaliditäts- und Versorgerschäden Wyss Lukas, in:  Pierre Tercier (Hrsg.), Kapitalisierung - Neue Wege, Freiburg 1998, S. 105 ff.

Publication Kausalitätsfragen unter besonderer Berücksichtigung der hypothetischen Kausalität Wyss Lukas, in: Schweizerische Juristen-Zeitung (SJZ) 93/1997, S. 313 ff.

Publication Swiss Banking Confidentiality and Related Issues Arpagaus Reto, Answers to the Most FAQ, for the Embassy of Switzerland, Washington, D.C., 1997

Publication Banken und Finanzgesellschaften in Liechtenstein Arpagaus Reto, Schweizerische Schriften zum Bankenrecht, Bd. 40, Zürich 1996

Publication Die Verantwortlichkeit für Vermögensanlagen von Vorsorgeeinrichtungen Eisenring Martin, Diss. Zürich 1999

Publication Die Besicherung von Anleihen Arpagaus Reto, Schweizerische Schriften zum Bankenrecht, Bd. 28, Diss. Zürich 1995

Publication Zur Prospekt-Prüfungspflicht der Banken bei Emissionen Arpagaus Reto, zusammen mit Dieter Zobl, in: Aspekte des Wirtschaftsrechts, Festgabe zum schweizerischen Juristentag 1994, Zürich 1994

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Marcel Aellen
Ivo Hungerbühler

Marcel Aellen, Co-Head of the Financial Services Industry Group

Ivo Hungerbühler, Co-Head of the Financial Services Industry Group



Our team, your specialists.

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Christian Beutter

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Jürgen Brönnimann

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Mirco Ceregato

lic. iur. HSG, LL.M., CAS in Liability and Insurance Law
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Sandra De Vito Bieri

lic. iur., LL.M.
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Sandra De Vito Bieri

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Barbara Jecklin

Dr. iur., M.Jur (Oxon)
Attorney-at-Law
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Barbara Jecklin

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barbara.jecklin@bratschi.ch

Kevin Kengelbacher

M.A. HSG
Legal Assistant
St.Gallen
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Legal Assistant
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kevin.kengelbacher@bratschi.ch

Marco Rizzi

LL.M.
Attorney-at-Law
Partner
Zurich
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marco.rizzi@bratschi.ch

Alain Villard

Dr. iur., EMBA Taxation
Tax Consultant
Basel
German, French, English, Italian

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